बैंक ने 4.5 करोड़ रुपये के ऋण धोखाधड़ी का किया पता, जाली कागजातों का इस्तेमाल प्रतिबंधों को सुरक्षित करने के लिए किया गया

आईसीआईसीआई बैंक की आंतरिक जांच में एक आपराधिक साजिश का खुलासा होने के बाद 4.5 करोड़ रुपये की ऋण धोखाधड़ी का पता चला है, जिसमें दर्जनों व्यक्तिगत ऋणों को सुरक्षित करने के लिए नकली देयता-समापन प्रमाणपत्रों का उपयोग किया गया था, जो अन्यथा खारिज कर दिए जाते।

बैंक द्वारा दर्ज कराई गई एक शिकायत के अनुसार, बैंक के साथ समझौतों को पूरा करने के बाद कई ग्राहकों को 4.5 करोड़ रुपये के व्यक्तिगत ऋण स्वीकृत किए गए थे। हालांकि, धोखाधड़ी तब सामने आई जब व्हिसलब्लोअर ने आरोप लगाया कि इनमें से कई ऋण जाली नो-ड्यूज सर्टिफिकेट (एन. डी. सी.)/ऋण समापन प्रमाणपत्रों के आधार पर स्वीकृत किए गए थे।

एक आंतरिक जांच ने कथित तौर पर आरोपों की पुष्टि की। बैंक कर्मचारियों ने पाया कि, प्रारंभिक चरण में, कई ऋण आवेदन केवल ग्राहकों की वेतन पर्ची और बैंक विवरण के साथ प्रस्तुत किए गए थे। इन आवेदनों को बाद में बैंक के आय अनुपात (एफओआईआर) मानदंडों के लिए निश्चित दायित्व को पूरा करने में विफल रहने के लिए खारिज कर दिया गया था।

जाँच से पता चला कि नकली एन. डी. सी. को बाद में आवेदनों के पुनर्निर्माण चरण के दौरान बनाया गया और अपलोड किया गया, जो गलत तरीके से दर्शाता है कि आवेदकों ने अपनी पिछली ऋण देनदारियों को पूरा कर लिया था। इन जाली दस्तावेजों के आधार पर, आवेदनों पर पुनर्विचार किया गया, आवेदकों के सिबिल रिकॉर्ड में बकाया देनदारियों को माफ कर दिया गया (गैर-बाध्य), और अंततः ऋणों को मंजूरी दे दी गई।

शिकायत में आरोप लगाया गया है कि जाली दस्तावेजों को ईमेल आईडी के माध्यम से प्राप्त किया गया था, जो कथित तौर पर प्रो फिनकेयर और फिनविज़ फाइनेंशियल सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड से जुड़े कनेक्टरों से जुड़े थे, दोनों बैंक के लिए प्रत्यक्ष विपणन सहयोगी (डी. एम. ए.) के रूप में कार्य करते हैं।

जाँच के दौरान, बैंक अधिकारियों ने राजेश धर्मलिंगम से जुड़े लेन-देन की भी जांच की। उन्होंने पाया कि 12 ग्राहक, जिनके ऋण आवेदन शुरू में खारिज कर दिए गए थे, लेकिन बाद में पुनः सत्यापन के बाद उन्हें मंजूरी दे दी गई, ऋण राशि प्राप्त करने के तुरंत बाद धर्मलिंगम के आईसीआईसीआई बैंक खाते में पैसे स्थानांतरित कर दिए।

शिकायत में कहा गया है कि एक ग्राहक, पलानी शंकर ने कथित तौर पर स्वीकार किया कि धर्मलिंगम ने ऋण को पुनः संसाधित करने और मंजूरी देने के लिए एक कमीशन पर बातचीत की थी। बैंक का दावा है कि उसके पास इस आरोप का समर्थन करने वाली कॉल रिकॉर्डिंग है।

बैंक की जांच ने निष्कर्ष निकाला कि व्यक्तिगत ऋण के संबंध में 61 नकली ऋण समापन प्रमाण पत्र बनाए गए थे। इनमें से 22 ऋण आवेदन प्रो फिनकेयर के माध्यम से और छह फिनविज़ के माध्यम से किए गए थे। बैंक ने कहा कि पूर्व कनेक्टर सुशांत और वरुण गौड़ा से जुड़े ईमेल आईडी से भेजे गए जाली एनडीसी ने 28 ऋण मामलों के लिए मंजूरी प्राप्त करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाई।

शिकायतकर्ता ने पुलिस से विस्तृत जांच करने और आरोपी के खिलाफ उचित कानूनी कार्रवाई करने का आग्रह किया।

कंपनियों और 31 अन्य के खिलाफ साइबर अपराध पुलिस स्टेशन में सूचना प्रौद्योगिकी अधिनियम और बी. एन. एस. के तहत मामला दर्ज किया गया है। आगे की जांच जारी है।

स्रोतः द टाइम्स ऑफ इंडिया